В Панаме объявили о создании нового офшорного регулирующего органа KUNAISA (Kuna International Service Authority), ориентированного на компании из сферы онлайн-трейдинга, включая форекс брокеров и поставщиков услуг в сфере виртуальных активов (VASP).
Особенностью новой структуры является то, что она учреждена Генеральной ассамблеей коренного народа Куна-де-Варганди и, как утверждается, действует на основе их права на самоуправление, признанного законодательством Панамы и Декларацией ООН о правах коренных народов.
Согласно опубликованному пресс-релизу, миссия KUNAISA — создать «прозрачную нормативную базу», которая позволит стартапам развиваться «без давления и препятствий». Операционная деятельность будет вестись через партнера с мастер-лицензией — Wargandi Worldwide Corp.
Представители KUNAISA заявляют, что их цель — обеспечить «высокий уровень доверия и глубокое понимание потребностей бизнеса», а также стать «настоящим трамплином для творческих идей». В анонсе подчеркивается приверженность строгой политике по борьбе с отмыванием денег (AML) и проверке клиентов (KYC), а также намерение создать бренд с «мировым признанием».
Особо отмечается, что защита интересов розничных клиентов и разрешение споров будут «главным приоритетом».
Читайте также о том, сколько стоит форекс-лицензия в Панаме.
Несмотря на громкие заявления, создание подобных офшорных регуляторов на базе нетрадиционных юридических конструкций — распространенная практика в индустрии онлайн-трейдинга. Эксперты отмечают, что такие юрисдикции часто называют «регуляторами по удобству» (regulators of convenience).
Как правило, они привлекают компании минимальными требованиями к капиталу, упрощенной отчетностью и слабой защитой прав потребителей. Лицензии, выданные подобными органами, не признаются на международном уровне ведущими финансовыми регуляторами, такими как FCA (Великобритания), CySEC (Кипр) или ASIC (Австралия).
Для розничных трейдеров и инвесторов работа с брокером, лицензированным в подобной юрисдикции, сопряжена со значительно более высокими рисками, поскольку в случае споров или банкротства компании правовые механизмы защиты средств практически отсутствуют.
Продвижением нового регулятора будет заниматься сеть «Авторизованных агентов», среди которых указаны компании, специализирующиеся на регистрации бизнеса в других известных офшорных зонах, таких как Сент-Винсент и Гренадины. Это усиливает опасения, что KUNAISA станет еще одним звеном в цепи юрисдикций с низким уровнем регулирования, ориентированных на брокеров, которые не могут или не хотят соответствовать строгим международным стандартам.
