Финансовая разведка Эстонии (FIU) частично приостановила действие лицензии компании BB Trade Estonia OÜ, работающей под брендом Zondacrypto. Решение вступило в силу в понедельник и ставит под угрозу дальнейшее существование одной из старейших криптобирж региона.
Согласно распоряжению регулятора, компании теперь запрещено принимать входящие платежи и проводить онбординг новых пользователей. Существующим клиентам пока оставлена возможность вывода средств.
30 дней на спасение бизнеса
FIU предоставила BB Trade Estonia OÜ тридцать дней на то, чтобы привести деятельность в соответствие с законодательными требованиями. «Если этого не произойдет, закон обязывает FIU полностью аннулировать операционную лицензию», — подчеркнули в ведомстве.
Регулятор не уточнил характер нарушений, приведших к санкциям. Тем не менее, ранее, 8 мая, Финансовая инспекция Эстонии (FSA) уже выносила предупреждение компании. Тогда претензии касались токена TeamPL: по мнению инспекции, его листинг нарушал регламент ЕС по рынкам криптоактивов (MiCA), так как проект был запущен без публикации обязательного технического документа (white paper).
Кризис доверия и технический коллапс
Проблемы с лицензией возникли на фоне глубокого операционного кризиса биржи. Ранее пользователи жаловались на задержки выплат, а генеральный директор Zondacrypto признал потерю доступа к «холодному» кошельку платформы. На этом кошельке хранится около 4500 биткоинов, что по текущему курсу составляет порядка 345,9 млн долларов США.
На момент публикации данные агрегатора CoinGecko показывают практически полное отсутствие торговой активности на бирже. Также известно, что после серии скандалов компанию покинули ключевые топ-менеджеры.
Политический контекст и польский след
Основанная в 2014 году в Польше под названием BitBay, биржа Zondacrypto долгое время оставалась лидером рынка среди польскоязычных пользователей. Несмотря на корни, в сентябре 2019 года проект переехал в Эстонию — задолго до полноценного вступления в силу правил MiCA в конце 2024 года.
Сейчас Zondacrypto находится в центре политических споров в Польше. Премьер-министр Дональд Туск ранее упоминал о 30 000 потенциальных жертв, пострадавших от убытков, связанных с криптоактивами. Польские официальные лица также намекали на возможные связи биржи с российским капиталом и политическим влиянием.
Местные законодатели критикуют задержки и непоследовательность во внедрении правил MiCA в Польше, что позволило бирже долгое время работать под эстонской регистрацией, фактически обслуживая польский рынок.
В то же время Эстония продолжает формировать легальное поле: во вторник регулятор выдал MiCA-лицензию LHV Pank, одному из крупнейших банков страны. Он стал вторым финансовым институтом Эстонии, получившим официальное одобрение в рамках новой общеевропейской нормативной базы.
Читайте больше на нашем Telegram-канале!
