Крупнейшая в мире криптовалютная биржа, Binance, снова втянута в регуляторный скандал. В понедельник, 29 июня, 1692 розничных инвестора подали заявление (иск) в Высокий суд Лондона. Новое судебное разбирательство разворачивается на фоне проблем компании с европейскими регуляторами.
Истцы утверждают, что в 2019–2020 годах площадка продавала британским клиентам маржинальные деривативы без соответствующей лицензии. Интересы истцов представляет юридическая фирма KP Law, пишет Reuters.
Позиция защиты строится на том, что Binance предлагала продукты, которые по правилам Управления по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) классифицируются как инструменты, подлежащие регулированию. Это означает, что для их продажи бирже требовалась лицензия FCA или официальное освобождение от нее.
В центре разбирательства находятся маржинальные деривативы (продукты с использованием кредитного плеча), позволяющие розничным трейдерам кратно увеличивать прибыль или убытки. Истцы заявляют, что Binance активно продвигала эти инструменты через рекламные кампании, онлайн-материалы, социальные сети и email-рассылки, нарушая британский Закон о финансовых услугах и рынках (FSMA).
Партнер KP Law, Ханна Шарп, подчеркнула, что истцы — это «обычные люди, многие из которых вложили значительные сбережения». Она отметила, что потери некоторых трейдеров исчисляются «десятками тысяч, а в отдельных случаях — миллионами фунтов стерлингов».
Один из заявителей, Томас Сутас, инвестировал в данные деривативы более 100 000 ф.ст., после чего его активы были полностью обнулены.
По состоянию на понедельник Binance официально не подтвердила получение иска. В своем заявлении биржа ограничилась стандартной формулировкой: «Мы не комментируем текущие судебные разбирательства. Мы намерены защищаться от этих претензий в рамках надлежащего правового процесса в установленные сроки. Binance остается верна своим обязательствам перед пользователями и продолжает работать в соответствии с применимым законодательством».
Напомним, что в январе 2021 года FCA полностью запретило продажу криптовалютных деривативов розничным клиентам в Великобритании. Регулятор обосновал это решение высокой волатильностью рынка и неспособностью неквалифицированных инвесторов адекватно оценивать сопутствующие риски. Период, который охватывает текущий иск, предшествует введению этого запрета.
Для Binance это не первый крупный юридический конфликт. В 2023 году биржа признала вину по уголовным обвинениям в США, связанным с отмыванием денег и нарушением санкций, согласившись выплатить штрафы на сумму более 4,3 млрд долларов. Чанпэн Чжао покинул пост генерального директора, признал вину по смежному обвинению и отбыл четыре месяца в американской тюрьме, после чего был помилован президентом Дональдом Трампом.
Иск в Лондоне подан всего через несколько дней после того, как Binance уведомила клиентов из ЕС о сворачивании услуг в регионе из-за невозможности получить лицензию по новому европейскому стандарту MiCA. Это сигнализирует о том, что именно получение регуляторных одобрений, а не штрафы, становится главной проблемой биржи на развитых рынках.
Параллельно на этой неделе FCA опубликовало собственную долгожданную нормативно-правовую базу для криптоиндустрии, демонстрируя, насколько далеко шагнул британский надзор со времен продажи продуктов, ставших предметом текущего иска.
