Украинский финансовый регулятор, Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку (НКЦБФР), продолжает мониторить финансовый рынок на предмет выявления сомнительных проектов, которые предлагают инвестиционные услуги, не имея на это официального одобрения местных властей. На этот раз регулятор опубликовал очередное предупреждение, но в новом, более детальном формате.
Впервые Комиссия более подробно пояснила причину своему решению по каждому эпизоду. Тем более, что методология составления украинского «Черного списка» все еще не совсем понятна, при том что в стране официального регулирования внебиржевого рынка нет.
«Нацкомиссия внесла в перечень сомнительных еще два проекта – LambdaTrade и Sevlushfoods. Оба активно призывают украинцев вкладывать в них деньги, обещают высокий доход, но ни у одного нет разрешения работать на украинских рынках капитала», — говорится в релизе, опубликованном накануне.
По словам регулятора, LambdaTrade (lamdatradeua.org) выдает себя за инвестиционную платформу [форекс] для украинцев — у сайта есть украинская версия и на нем может зарегистрироваться любой из Украины. Однако у нее нет лицензий и разрешений, которые по закону нужны для привлечения средств украинцев.
В свою очередь, Sevlushfoods (sevlushfoods.com) действует иначе, но цель та же – привлечение денег. Проект предлагает купить токены под названием AGTI и обещает гарантированный и очень высокий процент доходности.
Комиссия обращает внимание общественности, что ни один легальный финансовый инструмент не может гарантировать сверхприбыль без риска. Это базовый закон инвестирования, и тот, кто его нарушает или не понимает, как работают финансы, или сознательно вводит в заблуждение людей.
Комиссия выявила эти проекты в результате мониторинга и зафиксировала признаки, указывающие на недобросовестное привлечение средств. Информацию о LambdaTrade, Sevlushfoods и других сомнительных проектах можно найти на официальном сайте НКЦБФР в разделе «Защита инвесторов». Каждый, кто собирается инвестировать, может ознакомиться с полным списком мошеннических проектов.
Почему это вообще важно
«НКЦБФР системно ведет список сомнительных инвестиционных проектов. Схема всегда одинакова, меняются только названия и обертка – сайт, токен, платформа, приложение. Цель – собрать деньги у людей, которые доверились громкому обещанию. Чем раньше о таком проекте узнают люди, тем меньше шансов, что кто-то потеряет свои сбережения», — подчеркнул украинский регулятор.
Как распознать сомнительную схему самостоятельно
Как поясняет регулятор, насторожить должно уже само обещание гарантированного и высокого дохода — на реальном рынке доходность всегда связана с риском, никто не может обещать прибыль вперед. Другой сигнал – отсутствие лицензии. Проверить, есть ли она у компании — можно в реестрах на сайте НКЦБФР. Если компании там нет, работать с ней не стоит.
Вызывает сомнения и отсутствие физического адреса или офиса в Украине, когда платформа активно рекламируется для украинцев и имеет украиноязычную версию сайта.
Признаками потенциального мошенничества являются: психологическое давление (призыв немедленно принять решение), обещания эксклюзивного доступа или членства в закрытых клубах, а также предложения перевести средства в криптовалюте или на карточку физического лица. Главное правило: прежде чем переводить деньги, проверьте компанию в официальных реестрах, а не полагайтесь на отзывы или рекламу в соцсетях. Если компании нет в списке сомнительных, это еще не значит, что она надежна. Всегда можно обратиться в Комиссию с запросом.
«Если вы обнаружили подозрительную платформу или стали жертвой злоумышленников, просим немедленно сообщить об этом специалистам Комиссии», — резюмировал регулятор свой обновленный релиз.
Напомним, что в течение прошлой недели Департамент киберполиции Национальной полиции Украины дважды рассказал о том, как были разоблачены мошеннические колл-центры: один, который обманул десятки граждан США более чем на полмиллиона долларов, находился в Киеве, другой, операторы которого обманули украинцев и иностранцев более чем на 2,7 млн грн., располагался в Львовской области.
