Spotware Systems, ведущий поставщик финансовых технологий, представила cAntifraud — систему для выявления подозрительной активности у брокеров и проп-трейдинговых компаний. Она анализирует поведение клиентов с момента регистрации, отслеживает связи между счетами и позволяет участникам обмениваться обезличенными сигналами риска.
По данным Spotware, использование системы позволяет удерживать долю мошеннических операций ниже 0,08% оборота.
Генеральный менеджер cAntifraud в Spotware, Павел Демин, заявил:
Злоупотребления не ограничиваются одной компанией, однако команды по управлению рисками часто видят лишь часть картины. cAntifraud должна помочь брокерам и проптрейдинговым компаниям раньше выявлять подозрительную активность, находить связи между счетами и оценивать возможные потери.
Проверка начинается при регистрации
Обычно подозрительные операции обнаруживаются во время проверки перед выплатой. На этом этапе задержка может привести к спорам с клиентом, негативным отзывам и дополнительной нагрузке на отделы управления рисками и поддержки. По мере роста торговых объемов и количества заявок на вывод средств проверять каждый случай вручную становится сложнее.
Еще одна проблема — схемы с использованием нескольких счетов, скоординированной торговли и управления аккаунтами третьими лицами. Выявлять их особенно трудно, если активность распределена между разными компаниями. Установить, кто принимает торговые решения, также может быть непросто при использовании роботов, сигналов или услуг по управлению счетами.
cAntifraud начинает оценивать риски при регистрации клиента, в том числе на этапе первичной проверки KYC, а затем продолжает анализировать его торговлю.
Система сопоставляет торговые модели, время исполнения сделок, связи между счетами и признаки согласованных действий. Полученные сигналы должны помочь сотрудникам отличать возможные злоупотребления от обычной торговой активности.
Брокеры смогут обмениваться сигналами риска
Одна из функций cAntifraud — поиск связей между клиентами разных брокеров и проп-компаний. Участники сети обмениваются сигналами риска, поэтому подозрительная активность, обнаруженная одной компанией, может быть учтена другими.
Такой обмен позволяет выявлять связанные счета, скоординированную торговлю и хеджирование позиций между разными компаниями.
Spotware утверждает, что система соответствует требованиям Общего регламента ЕС по защите данных (GDPR). Информация передается в зашифрованном и обезличенном виде. Участники сохраняют контроль над своими данными и не получают доступа к сведениям о клиентах других компаний.
По мере подключения новых участников объем доступной для анализа информации будет увеличиваться. Это может помочь обнаруживать повторяющиеся схемы, которые сложно выявить по данным одного брокера.
Система оценивает возможные потери
cAntifraud также рассчитывает потенциальный размер выплат и финансовый риск, связанный с конкретным клиентом. Эти данные позволяют определить, какие случаи следует проверить в первую очередь.
По данным Spotware, система способна выявить подозрительную активность в течение 15 минут. При этом она не блокирует клиентов автоматически и не принимает решений об одобрении или отклонении выплат. Окончательное решение остается за брокером или проп-компанией.
Для форекс- и CFD-брокеров cAntifraud отслеживает возможное злоупотребление комиссиями представляющих брокеров, арбитраж на задержках, скоординированную торговлю, использование нескольких счетов, манипуляции с копитрейдингом, хеджирование между брокерами, а также злоупотребление бонусами и защитой от отрицательного баланса.
У проптрейдинговых компаний система может выявлять массовое прохождение челленджей, внешнее хеджирование, использование нескольких счетов, арбитраж на задержках и нарушение торговых правил.
По данным Spotware, cAntifraud можно интегрировать в действующую инфраструктуру без замены других систем управления рисками. Решение работает самостоятельно или вместе с мостом ликвидности cBridge. Запросить пробную версию можно здесь.
О Spotware Systems
Spotware Systems — это ведущая финтех-компания, основанная в 2010 году, с головным офисом в Лимасоле, Кипр, и глобальной командой из более чем 200 профессионалов. Она разрабатывает и поставляет инновационные торговые технологии и индивидуальные решения для брокеров по всему миру, поддерживая их долгосрочный рост и масштабируемость. В число решений компании входят cTrader — ее флагманская торговая платформа, а также cBridge — отдельный мост ликвидности с фиксированной стоимостью, доступный на всех платформах. Экспертиза Spotware регулярно отмечается многочисленными международными отраслевыми наградами в таких категориях, как «Лучшая торговая платформа«, «Лучшие услуги для партнеров» и «Лучшее мобильное приложение для трейдинга».
