Российский финансовый мегарегулятор, Банк России, опубликовал накануне статистику по финансовым пирамидам и нелегалам и сообщил о том, что в первом квартале 2026 года им выявлено 1400 компаний с признаками нелегальной деятельности — это всего на 9% больше, чем в четвертом квартале прошлого года.
Как отмечает ЦБ РФ, среди указанных недобросовестных проектов них 656 псевдоинвестиционных, в том числе финансовых пирамид, 472 нелегальных кредитора и 257 нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг.
«По нашей инициативе в первом квартале ограничен доступ более чем к 7400 интернет-ресурсам, которые принадлежали финансовым пирамидам и нелегалам. Это на 30% больше, чем в предыдущем квартале. При этом большая часть таких ресурсов выявляется почти сразу после их создания, одновременно блокируются их зеркала. Поэтому большинство проектов не успевает набрать популярность и привлечь значительные средства», — сообщил Центробанк в своем Telegram-канале.
«Информацию обо всех выявленных проектах мы направляем в правоохранительные органы. Так, в первом квартале было возбуждено более 150 административных дел и принято более 200 других мер», — добавили в ЦБ.
Таким образом, псевдоинвестиционных проектов выявлено на 7% больше. Главная причина в том, что мошенники теперь предпочитают создавать сразу много проектов, созданных по одной и той же схеме, или со схожей структурой.
В свою очередь, организаторы финансовых пирамид (454 субъекта) чаще всего предлагали инвестировать в инструменты криптовалютного рынка и получить быстрый доход от ИИ-разработок.
Кроме того, треть псевдоинвестиционных проектов (202 субъекта) незаконно привлекали инвестиции граждан, обычно — в несуществующий бизнес.
Финансовые пирамиды гарантировали супердоходы только при привлечении новых участников. Легенды стали сложнее: например, обещали заработок на токенизированном золоте или предоставлении ликвидности профессиональным маркет-мейкерам на криптовалютном рынке. Более 70% всех выявленных пирамид сразу предлагали переводить взносы в криптовалюте, остальные готовы были использовать иностранные платежные сервисы или карты физических лиц.
По словам мегарегулятора, сократилось количество проектов в виде «экономических игр» онлайн — выявлено всего 15. Но они по-прежнему могут привлекать значительную аудиторию через соцсети. Например, один из таких проектов задействовал 2400 страниц в соцсетях — все они направлены на блокировку.
Сообщается, что за первый квартал на блокировку было направлено более 3600 ресурсов, принадлежащих псевдоинвестиционным проектам. ЦБ также взаимодействует с платформами объявлений — в первом квартале одна из таких платформ не допустила к публикации более 80 тысяч объявлений псевдоинвестиционных проектов.
Нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг выявлено на 19% меньше. В основном это нелегальные форекс-дилеры и нелегальные брокеры.
Сократилось и количество уникальных проектов: обычно «нелегалы» дублируют прежнюю схему под новым названием. Самой «востребованной» услугой, как и в прошлом году, была торговля на криптобиржах. Для сбора средств нелегальные брокеры и форекс-дилеры использовали более 2 тысяч криптокошельков.
«Самой рискованной схемой остается нелегальное кредитование в криптовалюте. Сайты проектов блокируются, однако мошенники создают новые дублирующие ресурсы. Так, в первом квартале мы получили почти 200 обращений граждан в отношении интернет-проектов, предлагающих криптозаймы — DigiCash и КешUP/CashUp. По нашей инициативе уже заблокировано 107 и 16 интернет-ресурсов этих проектов», — резюмировал Банк России.
Читайте больше на нашем Telegram-канале!
