Российский финансовый мегарегулятор, Банк России, опубликовал сегодня отчет «Противодействие нелегальной деятельности на финансовом рынке» за весь прошлый, 2025 год. За указанный период Центробанк РФ выявил более 7 тысяч финансовых пирамид и других нелегальных участников финрынка, что на 21% меньше чем в 2024 году.
Регулятор отмечает что в основном снизилось количество уникальных финансовых пирамид и псевдоброкеров – вместо запуска нового проекта организаторы раскручивали уже отработанную схему под разными брендами и использовали шаблонизированную структуру сайтов. В 2025 году такой стратегии придерживались многие финансовые пирамиды и псевдоброкеры – более 2,6 тыс. мошеннических проектов, которым принадлежало около 10,5 тыс. ресурсов. Почти все из них действовали в Интернете, а для привлечения средств чаще всего использовали криптовалюты.
«Нелегалы предлагали инвестировать в криптоактивы и оплачивать участие в пирамидах с помощью криптовалюты – такой прием позволяет мошенникам сохранить анонимность и избежать наказания. В прошлом году было выявлено более 4,6 тыс. криптовалютных кошельков, на которые жертвы финансовых пирамид зачисляли взносы. Частично эти кошельки использовали и псевдоброкеры для пополнения торгового счета клиента», — говорится в соответствующем релизе ЦБ.
Присутствие нелегальных форекс-дилеров остается стабильно высоким
Тем не менее, число выявленных субъектов с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг, наоборот, выросло за прошлый год на 13% и составило 2 183, из них 1 824 (84%) – это нелегальные форекс-дилеры (в 2024 году эта цифра составляла 1 816, то есть, практически не изменилась).
По словам авторов отчета из Департамента небанковского кредитования, нелегальные проекты нацелены преимущественно на аудиторию, заинтересованную в быстром получении дохода, в том числе за счет высокого риска. Клиентов привлекают в проект якобы возможностью участия в торгах иностранными инструментами и криптовалютой. Организаторы заверяют, что у компании есть лицензия иностранного регулятора, и предлагают торговлю с большим кредитным плечом.
Вовлечение в дропперство
Кроме того, по-прежнему популярны схемы с обучающими курсами и имитацией торгов. Псевдоброкеры используют персональные консультации в Telegram-каналах, холодные обзвоны людей, которые интересовались информацией по торгам и инвестициям на специализированных сайтах.
«Мошенники также используют счета клиентов для вовлечения в дропперство. Для этого сначала некий консультант помогает клиенту вывести из проекта «первую прибыль», но на деле человеку просто возвращают часть его же взноса. Затем консультант убеждает жертву взять у него взаймы на «страховой взнос» для вывода остальных средств. Причем средства на оплату страховки приходят клиенту от разных людей, которые якобы возвращают консультанту такие же долги. Для оплаты страховки клиент должен перечислить всю сумму на счет, предоставленный консультантом. В итоге человек не только теряет свои деньги и оказывается в долгах, но и становится участником дропперской схемы», — добавили в Центробанке.
Заблокировано 21,5 тыс. интернет-ресурсов
Таким образом, по инициативе Банка России в 2025 году заблокировано 21,5 тыс. интернет-ресурсов, принадлежавших финансовым пирамидам и нелегалам — это почти в 1,3 раза больше, чем в 2024 году. Регулятор направляет информацию обо всех выявленных нелегальных проектах в правоохранительные органы, ФАС России и другие организации – для пресечения незаконной деятельности. В 2025 году по результатам рассмотрения таких материалов (в том числе за предыдущие периоды) было возбуждено более 440 административных дел и принято более 650 различных мер реагирования.
Читайте больше на нашем Telegram-канале!
