Датский финансовый регулятор оштрафовал торгового гиганта Saxo Bank на 313 000 000 датских крон (50 млн долларов США) после того, как в ходе проверки были выявлены недостатки в системе противодействия отмыванию денег в институциональном подразделении банка.
Управление финансового надзора Дании (FSA) установило, что Saxo Bank нарушал нормативные требования в период с 2021 по 2023 год.
«Административный штраф связан с тем, что компания не выполняла требования по сбору информации о цели и предполагаемом характере ряда клиентских отношений, а также не соблюдала требования по постоянному мониторингу для White Label клиентов», — говорится в официальном заявлении регулятора.
Системные недостатки в контроле
Регулятор пришел к выводу, что банк не получил достаточной информации о целях и предполагаемом характере некоторых клиентских отношений, в частности, связанных с партнерами White Label.
По модели White Label Saxo Bank предоставляет свою торговую платформу партнерским организациям, чьи клиенты затем получают доступ к рынкам через инфраструктуру Saxo.
Хотя FSA не выявило конкретных случаев или признаков отмывания денег, оно пришло к выводу, что системные недостатки в контроле требуют серьезной реакции. Штраф рассматривается как наказание за упущения в управлении рисками, а не как доказательство преступной деятельности.
Первоначальный расчет предполагал более крупный штраф, но FSA снизил его, поскольку Saxo Bank активно сотрудничал со следствием и предпринял немедленные шаги для устранения нарушений.
Также в этом месяце финансовый регулятор Гонконга вынес выговор и оштрафовал местное подразделение Saxo Bank на 4 млн гонконгских долларов (около 514 000 долл. США). Причиной стало то, что банк предлагал розничным клиентам 32 криптовалютных продукта, предназначенных только для профессиональных инвесторов. Это произошло через год после того, как банк закрыл свой офис в Гонконге и прекратил там свою деятельность.
Комментарий Saxo Bank
Saxo Bank согласился с административным штрафом, дав понять, что не будет оспаривать выводы FSA. Генеральный директор и основатель банка Ким Фурнэ заявил, что банк запустил «ряд стратегических и операционных инициатив» и вложил значительные средства в усиление защиты от отмывания денег.
«После проверки в мае 2023 года Saxo Bank предпринял ряд стратегических и операционных шагов и значительно инвестировал в предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. В частности, мы улучшили процессы, процедуры и отчетность в самых разных областях. Соблюдение всех применимых законов, правил и норм на рынках, где работает Saxo Bank, является для нас наивысшим приоритетом», — сказал Фурнэ.
Напомним, что в июле прошлого года, французский финансовый регулятор оштрафовал Saxo Bank A/S на 1 млн евро за множественные нарушения правил поведения. Инвестиционный банк плохо общался с клиентами и отказывался сотрудничать в аудите после слияния с BinckBank NV. Управление финансовых рынков (AMF) выявило серьезные упущения во время миграции системы в 2020 году и приказало опубликовать решение без анонимизации на пять лет.
Читайте больше на нашем Telegram-канале!
